體驗(yàn)產(chǎn)品體驗(yàn)更多產(chǎn)品 >
金融知識(shí)普及月｜典型案例：新中簽服務(wù)糾紛
時(shí)間：2022-09-17新聞來(lái)源：重慶證監(jiān)會(huì)瀏覽量：4227
一、基本情況
投資者A新股中簽，B證券公司系統(tǒng)第一時(shí)間發(fā)送了中簽繳款通知短信，但由于留存的聯(lián)系方式失效，投資者A沒(méi)有及時(shí)登陸賬戶更新，導(dǎo)致其未能收到短信。B公司營(yíng)業(yè)部擬通過(guò)第二聯(lián)系人提醒投資者A，但系統(tǒng)中亦無(wú)相關(guān)信息，最終投資者A因未收到中簽繳款通知而錯(cuò)過(guò)繳款。投資者A認(rèn)為公司有告知義務(wù)，此系B證券公司工作人員失誤，要求公司賠償損失。
二、處理過(guò)程及結(jié)果
接到投訴后，B公司及時(shí)與投資者A溝通了解情況，營(yíng)業(yè)部向投資者提出降低交易傭金費(fèi)率的替代解決方案，但隨著中簽新股上市連續(xù)漲停，漲幅偏高，投資者A對(duì)解決方案表示不認(rèn)可。為避免投資者A情緒升級(jí)，營(yíng)業(yè)部向中證重慶調(diào)解站申請(qǐng)介入調(diào)解。在調(diào)解員的協(xié)調(diào)下，營(yíng)業(yè)部多次與投資者A溝通，投資者A最終認(rèn)可和理解，雙方達(dá)成和解。
三、案例啟示
根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司證券賬戶業(yè)務(wù)指南》第4.1.6條規(guī)定，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)投資者賬戶信息進(jìn)行核對(duì)，確保同一投資者證券賬戶及資金賬戶記錄的相關(guān)信息一致，并留存工作底稿。對(duì)于自然人投資者，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)每三年進(jìn)行一次賬戶信息核對(duì)。投資者聯(lián)系地址、聯(lián)系電話等信息發(fā)生變化的，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)與投資者核實(shí)后及時(shí)修改。
聯(lián)系電話是證券公司開展客戶服務(wù)的重要信息之一，也是客戶反洗錢身份識(shí)別必須登記的事項(xiàng)。證券公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶登記聯(lián)系方式有效性進(jìn)行核查，同時(shí)，在征得客戶同意的前提下留存其第二聯(lián)系人及聯(lián)系方式。另外，證券公司應(yīng)通過(guò)線上公告、短信提示、客戶回訪等方式，提醒客戶在聯(lián)系方式發(fā)生變更時(shí)及時(shí)更新。
投資者參與證券交易前應(yīng)充分知曉業(yè)務(wù)規(guī)則，新股申購(gòu)操作存在中簽可能，投資者新股申購(gòu)前應(yīng)查看其在證券公司留存的個(gè)人基本信息是否失效或錯(cuò)誤，避免因中簽通知不能送達(dá)錯(cuò)過(guò)繳款時(shí)限而導(dǎo)致?lián)p失。同時(shí)，投資者在本人個(gè)人重要信息（如身份證號(hào)、地址、電話等）發(fā)生重大變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)去提供服務(wù)的分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)信息變更。
新聞標(biāo)簽：
致遠(yuǎn)互聯(lián)
AI賦能 · 開箱即用 · 無(wú)縫協(xié)作
百余種業(yè)務(wù)應(yīng)用互聯(lián)互通，無(wú)縫銜接
行業(yè)領(lǐng)航 · 深度定制 · 標(biāo)桿實(shí)踐
行業(yè)專屬定制方案，源自TOP企業(yè)成功實(shí)踐
國(guó)資行業(yè)一體化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)解決方案
AI智能辦公
文事會(huì)一體化
信創(chuàng)辦公
集團(tuán)費(fèi)控
安全生產(chǎn)
資產(chǎn)管理
制造行業(yè)協(xié)同運(yùn)營(yíng)平臺(tái)建設(shè)方案
AI智能辦公
設(shè)備管理
項(xiàng)目管理
費(fèi)控管理
采購(gòu)管理
運(yùn)維管理
醫(yī)院行業(yè)整體解決方案
醫(yī)務(wù)管理
科研管理
醫(yī)德醫(yī)風(fēng)管理
專病隨訪
護(hù)理管理
不良事件管理
金融行業(yè)一體化平臺(tái)解決方案
費(fèi)控管理
審計(jì)管理
投融資管理
網(wǎng)點(diǎn)管理
知識(shí)管理
資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管
科研院所行業(yè)一體化管理解決方案
AI智能辦公
實(shí)驗(yàn)室管理
科研項(xiàng)目管理
資產(chǎn)管理
人事管理
國(guó)際合作管理
