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金融知識(shí)普及月｜典型案例：基金產(chǎn)品贖回糾紛
時(shí)間：2022-09-17新聞來(lái)源：重慶證監(jiān)會(huì)瀏覽量：4414
一、基本情況
客戶稱(chēng)自己持有X基金管理公司的某產(chǎn)品，持有時(shí)間已超過(guò)30天。該基金合同規(guī)定持有期滿30天不收取贖回手續(xù)費(fèi)，但X基金管理公司在實(shí)際贖回時(shí)收取了贖回手續(xù)費(fèi)。投資者認(rèn)為基金贖回手續(xù)費(fèi)不合理，故向證監(jiān)會(huì)12386服務(wù)熱線投訴，要求X基金管理公司退還基金贖回手續(xù)費(fèi)。
二、處理過(guò)程及結(jié)果
X基金管理公司接到12386投訴工單后，第一時(shí)間與投資者取得聯(lián)系。經(jīng)核實(shí)客戶賬戶信息，了解到客戶于2019年11月25日通過(guò)螞蟻基金買(mǎi)入某基金產(chǎn)品，于2019年12月24日通過(guò)螞蟻基金進(jìn)行贖回，客戶實(shí)際持有期為29天，不足30天，因此被收取了贖回費(fèi)。
X基金管理公司客服人員向客戶解釋被收取贖回費(fèi)的原因后，客戶不認(rèn)可，并表示他購(gòu)買(mǎi)基金的時(shí)間是2019年11月22日晚上（15點(diǎn)以后），并不是11月25日。客服人員進(jìn)一步耐心向客戶解釋?zhuān)?1月22日是星期五，按照基金交易規(guī)則，15點(diǎn)以后的申請(qǐng)順延一個(gè)交易日（該交易規(guī)則在螞蟻基金渠道買(mǎi)入界面有明確提示）。因2019年11月23日（星期六）和24日（星期日）為非工作日，所以客戶實(shí)際的買(mǎi)入時(shí)間順延為2019年11月25日（星期一）。基金份額持有期自基金確認(rèn)日2019年11月26日開(kāi)始計(jì)算，客戶于2019年12月24日申請(qǐng)贖回，實(shí)際持有期為29天，不足30天，因此客戶提交贖回申請(qǐng)后，X基金管理公司正常收取了贖回手續(xù)費(fèi)。在客服人員持續(xù)、耐心的解釋下，最終客戶表示已經(jīng)了解基金持有期的計(jì)算規(guī)則，對(duì)于此次被收取的贖回費(fèi)表示接受。
三、案例啟示
基金管理公司在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，一是應(yīng)嚴(yán)格履行法定義務(wù)。在向投資者銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，嚴(yán)格遵守基金開(kāi)戶相關(guān)規(guī)定，提示投資者仔細(xì)閱讀基金銷(xiāo)售合同及相關(guān)文件，幫助其了解基金產(chǎn)品概況、申購(gòu)與贖回程序、手續(xù)費(fèi)用等重要信息；同時(shí)考慮在銷(xiāo)售終端完善關(guān)于持有期、贖回費(fèi)的相關(guān)提示，保障投資者知情權(quán)。二是加強(qiáng)投資者宣傳教育。在持續(xù)服務(wù)過(guò)程中，通過(guò)官網(wǎng)、微信公眾號(hào)推送證券投資基金相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)，幫助投資者了解基本交易規(guī)則，切實(shí)承擔(dān)起投教主體責(zé)任。三是提升服務(wù)意識(shí)和服務(wù)質(zhì)量。重視客戶投訴，及時(shí)分析原因和存在的不足，有針對(duì)性的對(duì)基金產(chǎn)品、提供的服務(wù)和服務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行提升和完善，提高客戶滿意度。
新聞標(biāo)簽：
致遠(yuǎn)互聯(lián)
AI賦能 · 開(kāi)箱即用 · 無(wú)縫協(xié)作
百余種業(yè)務(wù)應(yīng)用互聯(lián)互通，無(wú)縫銜接
行業(yè)領(lǐng)航 · 深度定制 · 標(biāo)桿實(shí)踐
行業(yè)專(zhuān)屬定制方案，源自TOP企業(yè)成功實(shí)踐
國(guó)資行業(yè)一體化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)解決方案
AI智能辦公
文事會(huì)一體化
信創(chuàng)辦公
集團(tuán)費(fèi)控
安全生產(chǎn)
資產(chǎn)管理
制造行業(yè)協(xié)同運(yùn)營(yíng)平臺(tái)建設(shè)方案
AI智能辦公
設(shè)備管理
項(xiàng)目管理
費(fèi)控管理
采購(gòu)管理
運(yùn)維管理
醫(yī)院行業(yè)整體解決方案
醫(yī)務(wù)管理
科研管理
醫(yī)德醫(yī)風(fēng)管理
專(zhuān)病隨訪
護(hù)理管理
不良事件管理
金融行業(yè)一體化平臺(tái)解決方案
費(fèi)控管理
審計(jì)管理
投融資管理
網(wǎng)點(diǎn)管理
知識(shí)管理
資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管
科研院所行業(yè)一體化管理解決方案
AI智能辦公
實(shí)驗(yàn)室管理
科研項(xiàng)目管理
資產(chǎn)管理
人事管理
國(guó)際合作管理
