一、警示案例

1、案例一

近期股市行情活躍，股民張先生覺(jué)得機(jī)會(huì)來(lái)了，欲通過(guò)配資平臺(tái)配資加杠桿炒股以賺取更多收益。于是張先生在網(wǎng)上找到某配資平臺(tái)，該平臺(tái)網(wǎng)頁(yè)標(biāo)注著“多年行業(yè)品牌”“低息起配”“資金保障”“實(shí)盤交易”“快捷提現(xiàn)”“多種配資模式”等字樣，宣稱眾多知名銀行、券商是其合作伙伴。張先生通過(guò)網(wǎng)站在線客服咨詢關(guān)于該平臺(tái)配資安全性等問(wèn)題，客服告訴張先生公司已經(jīng)工商局登記注冊(cè)，平臺(tái)嚴(yán)格遵守“專款專戶專用”，資金安全完全有保障，提現(xiàn)3-5分鐘即可到賬，保證金虧損50%達(dá)警戒線，虧損80%才會(huì)強(qiáng)制平倉(cāng)。張先生覺(jué)得該配資平臺(tái)靠譜，于是分多次轉(zhuǎn)入30萬(wàn)元保證金。一段時(shí)間后張先生股票虧損，決定賣出股票提現(xiàn)，卻發(fā)現(xiàn)平臺(tái)顯示無(wú)法提現(xiàn)。張先生多次與客服人員溝通，對(duì)方始終以各種理由搪塞并建議張先生投入更多保證金，幾天后該配資網(wǎng)站竟然已經(jīng)開(kāi)展多個(gè)領(lǐng)域金融業(yè)務(wù)的私募基金管理人打不開(kāi)了，客服人員也聯(lián)系不上。此時(shí)，張先生才意識(shí)到上當(dāng)受騙了，本想通過(guò)配資炒股賺取更多收益，沒(méi)想到連本金都被卷跑了。（來(lái)源：海南監(jiān)管局官網(wǎng)）

2、案例二

“我出錢，你炒股”“專業(yè)為股票期貨投資者提供無(wú)抵押低息貸款，讓您的資金放大3-5倍，高杠桿炒股”。股民王某看到街頭散發(fā)的股票配資廣告后，經(jīng)不住“一本萬(wàn)利”的誘惑，不經(jīng)斟酌，按照廣告提供的電話聯(lián)系了張某，與其簽訂了《借款協(xié)議書》。約定配資比例1：3，即王某出資10萬(wàn)元，張某配資30萬(wàn)元；利息每月2％。當(dāng)證券賬戶內(nèi)資金總額低于王某出資金額的115％時(shí)，須立即追加保證金，當(dāng)證券賬戶內(nèi)資金總額低于王某出資金額的110％時(shí)，張某有權(quán)強(qiáng)制平倉(cāng)，停止交易，協(xié)議自動(dòng)終止。

隨后，王某按約定將10萬(wàn)元投資款打入張某個(gè)人銀行賬戶后，張某提供給他一個(gè)IP未經(jīng)通信管理部門備案的網(wǎng)頁(yè)登陸端的賬戶密碼，王某登陸后開(kāi)始用該賬戶上顯示的30萬(wàn)資金操作炒股。雖然追加過(guò)幾次保證金，但王某的賬戶1個(gè)月后還是被強(qiáng)制平倉(cāng)。王某不甘心，一心想翻本，又拿出30萬(wàn)配資100萬(wàn)，共計(jì)130萬(wàn)元再次殺入，3個(gè)月后又被強(qiáng)制平倉(cāng)。前后投入的50多萬(wàn)元全部虧損。

王某開(kāi)始以為賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)、虧損累累，是因?yàn)槭袌?chǎng)行情變化快、自己運(yùn)氣不好。后來(lái)發(fā)現(xiàn)張某并未按照簽訂合同時(shí)約定的一般券商傭金標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)，每筆交易扣除的手續(xù)費(fèi)高達(dá)8‰，是正規(guī)券商收費(fèi)的20余倍。由于王某交易頻繁，扣除的手續(xù)費(fèi)累計(jì)高達(dá)20多萬(wàn)元，而且已經(jīng)無(wú)法登陸張某所提供的網(wǎng)頁(yè)登陸端。王某頓覺(jué)上當(dāng)受騙，找張某理論，要求張某提供交易記錄并退還多收的手續(xù)費(fèi)，張某先是借口推脫，最后干脆不接電話，人間蒸發(fā)。王某隨即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，張某因涉嫌犯罪被公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤＃▉?lái)源：陜西證監(jiān)局官網(wǎng)）

二、防非提示

普通的場(chǎng)外配資就是指配資平臺(tái)或公司按一定比例分配資金給你炒股，本質(zhì)上就是民間借貸，加大了杠桿，也增加了風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)，配資公司需要控制風(fēng)險(xiǎn)，他們會(huì)分配給你賬戶，時(shí)刻監(jiān)測(cè)你的資金和持倉(cāng)情況，讓投資者在他們的控制之下開(kāi)展交易，這種分配賬戶的行為，違反了證券法第58條關(guān)于不得出借或借用他人證券賬戶進(jìn)行證券交易的相關(guān)規(guī)定。

案例中提到的場(chǎng)外配資涉及到虛擬盤，這已經(jīng)涉嫌詐騙，因?yàn)橥顿Y者在這類配資平臺(tái)上進(jìn)行的股票交易都沒(méi)有真實(shí)對(duì)接到券商系統(tǒng)，而只是投資者和配資公司互為對(duì)手盤，投資者賺得越多，則配資公司就虧得越多。平臺(tái)上顯示盈利較多時(shí)，配資公司會(huì)設(shè)置網(wǎng)頁(yè)提示投資者注冊(cè)賬戶無(wú)法登錄或平臺(tái)網(wǎng)址無(wú)法打開(kāi)等情形使投資者無(wú)法提現(xiàn)。這類交易實(shí)際上是一種新型的詐騙方式，投資者一旦發(fā)現(xiàn)自己接入了虛擬盤，則應(yīng)該立即報(bào)警。