引言：隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為各大基金公司的必然選擇。在這一趨勢的推動下，基金行業(yè)正經(jīng)歷著一場前所未有的深刻變革。從傳統(tǒng)的線下銷售、人工客服到如今的線上平臺、智能投顧，數(shù)字化轉(zhuǎn)型不僅極大地拓寬了基金公司的服務(wù)邊界，更在提升運營效率、優(yōu)化客戶體驗、強化風(fēng)險管理等方面發(fā)揮了不可估量的作用。

然而，數(shù)字化轉(zhuǎn)型并非一蹴而就，它要求基金公司在技術(shù)創(chuàng)新的同時，還需在組織架構(gòu)、人才培養(yǎng)、合規(guī)管理等方面進行全方位調(diào)整和優(yōu)化。因此，以實踐案例深入探討基金行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略，不僅有助于我們更好地理解這一轉(zhuǎn)型過程中的挑戰(zhàn)與機遇，更為基金公司未來的數(shù)字化發(fā)展提供參考。

01.三年一規(guī)劃

八年革新數(shù)字化躍遷之路

數(shù)字化不是一勞永逸的過程，而是需要長期投入和持續(xù)改進。因此該企業(yè)制定了三年一規(guī)劃的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，不僅關(guān)注當(dāng)前的技術(shù)應(yīng)用，更注重未來的技術(shù)趨勢和業(yè)務(wù)發(fā)展需求，以確保公司在數(shù)字化方面能夠持續(xù)保持前瞻性。

自2016年與致遠互聯(lián)攜手合作以來，該企業(yè)錯綜復(fù)雜的業(yè)務(wù)脈絡(luò)與龐大的組織架構(gòu)進行了深度整合，構(gòu)建了涵蓋統(tǒng)一辦公門戶、行政綜合管理平臺、財務(wù)綜合管理系統(tǒng)、合規(guī)管理平臺、資產(chǎn)管理系統(tǒng)以及智慧黨建平臺。

同時依托致遠互聯(lián)低代碼開發(fā)平臺，量身定制了一系列“小而美”的應(yīng)用解決方案，如外協(xié)管理系統(tǒng)、會議管理系統(tǒng)、工會管理系統(tǒng)、采購管理系統(tǒng)以及制度管理系統(tǒng)。這些個性化應(yīng)用精準(zhǔn)地滿足了金融機構(gòu)多樣化的業(yè)務(wù)需求，展現(xiàn)了高度的靈活性與適應(yīng)性，進一步推動了其業(yè)務(wù)創(chuàng)新與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的步伐。

02.“4+2”戰(zhàn)略框架

推進科技賦能強化核心競爭力

著眼于未來，該企業(yè)致力于構(gòu)建一個長期、穩(wěn)定且可持續(xù)的數(shù)字生態(tài)系統(tǒng)，著重夯實兩大基礎(chǔ)能力，其一，數(shù)據(jù)應(yīng)用。通過數(shù)據(jù)治理，構(gòu)建企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫；通過數(shù)據(jù)收集、清洗、挖掘等手段實現(xiàn)數(shù)據(jù)的高效應(yīng)用。其二，研發(fā)運維。打造平臺化、服務(wù)化、中臺化的技術(shù)架構(gòu)；構(gòu)建彈性、靈活、 自動化的開發(fā)框架、部署方式和運維方式。核心戰(zhàn)略將緊密圍繞產(chǎn)品優(yōu)化、投資研究深化、營銷策略創(chuàng)新以及新業(yè)務(wù)拓展這四個關(guān)鍵領(lǐng)域，全面推進科技賦能，以創(chuàng)新驅(qū)動企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與可持續(xù)發(fā)展。

03.數(shù)字化建設(shè)成果

合規(guī)管理平臺

合規(guī)管理平臺業(yè)務(wù)架構(gòu)

·提升合規(guī)意識：合規(guī)管理平臺通過普及合規(guī)條例和合規(guī)談話記錄存檔，能夠提升全員對合規(guī)的重視程度，確保員工在日常工作中始終遵循合規(guī)要求。

·行為管理與監(jiān)控：合規(guī)管理能夠?qū)崿F(xiàn)對員工行為的持續(xù)監(jiān)測，確保員工在必要的工作業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中按照規(guī)定的頻率和規(guī)則進行操作。這有助于及時發(fā)現(xiàn)并糾正不合規(guī)行為，降低潛在風(fēng)險。

·應(yīng)對外部監(jiān)管：合規(guī)管理平臺能夠整合并跟蹤外部監(jiān)管要求，確保公司在日常管理中能夠真實、持續(xù)地落實這些要求。同時，通過系統(tǒng)化的方式處理監(jiān)管來文，提高應(yīng)對外部檢查和審計的效率。

·提升決策支持：合規(guī)管理不僅關(guān)注具體的合規(guī)事項，還能夠為公司的行政決策提供數(shù)字化支持。例如，通過合規(guī)管理平臺的數(shù)據(jù)分析，公司可以了解員工合規(guī)行為的整體情況，為制定和調(diào)整合規(guī)策略提供有力依據(jù)。

資產(chǎn)管理平臺

資產(chǎn)管理平臺提升該企業(yè)資產(chǎn)利用效率與準(zhǔn)確性，強化風(fēng)險管理與合規(guī)性，以及優(yōu)化客戶服務(wù)與營銷，通過將傳統(tǒng)的單一物品逐一盤點方式轉(zhuǎn)變?yōu)榕勘P點，企業(yè)能夠大幅度提高整體盤點效率，實現(xiàn)效率提升高達74%，這不僅節(jié)省了時間和人力成本，還顯著增強了數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和時效性。

智慧黨建平臺

智慧黨建平臺作為內(nèi)部管理的一個抓手，整合黨建資源，提升信息共享效率，使黨建工作更加系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化；還能夠組織和管理全流程的黨建活動，包括政策文件的解讀、黨員生活的管理等，確?；顒拥挠行院鸵?guī)范性；通過數(shù)據(jù)收集和分析，為企業(yè)的黨建決策提供數(shù)字化支持，幫助企業(yè)更好地規(guī)劃和優(yōu)化黨建工作。

黨建門戶

與致遠互聯(lián)的深入合作，不僅成功構(gòu)建了符合金融行業(yè)特性的協(xié)同辦公平臺，推動了投研業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化升級，還搭建了功能完善的客戶服務(wù)平臺，并實現(xiàn)了數(shù)據(jù)的整合與高效共享。這些舉措不僅顯著提升了該企業(yè)的工作效率、團隊協(xié)作能力和客戶服務(wù)質(zhì)量，更為公司的科學(xué)決策和持續(xù)發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

未來，隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型的不斷深入，致遠互聯(lián)將攜手更多金融企業(yè)，共同探索更多前沿的創(chuàng)新應(yīng)用與技術(shù)融合，推動整個金融行業(yè)向更高效、更透明、更可持續(xù)的方向發(fā)展。